Закон № 115-ФЗ, который был принят в Российской Федерации в 2001 году, относится к вопросам, связанным с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Это закон также определяет правила и обязательства для организаций, которые обязаны собирать и хранить информацию о своих клиентах и контрагентах, а также передавать эту информацию в компетентные органы, если это требуется по закону.
Что касается фразы «необходимо обновить ваши данные», то, скорее всего, это означает, что в рамках исполнения требований закона организация (например, банк или другая финансовая структура) должна собрать актуальную информацию о своих клиентах для предотвращения нарушений в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, это могут быть изменения в ваших личных данных, например, адреса проживания, паспортные данные или информация о месте работы.
Кроме того, в 2020 году были внесены изменения в закон № 115-ФЗ, что повлекло увеличение количества организаций, на которых лежит обязанность по сбору и обновлению информации о клиентах. Под эти требования попадают не только банки, но и такие учреждения, как страховые компании, компании, занимающиеся валютными операциями, а также многие другие.
Если вы получили уведомление о необходимости обновить свои данные, это может означать, что ваш банк, страховая компания или иное финансовое учреждение, с которым вы сотрудничаете, обязано по закону обновить информацию о вас в соответствии с последними требованиями законодательства.
